Dochód pasywny i Kryptowaluty💰 Wszystkie pasywne metody zarabiania na kryptowalutach w 2022

Obecnie na rynku kryptowalut istnieje szeroki wybór metod otrzymania pasywnego dochodu. Jeśli jesteś właścicielem bitcoinów lub innych walut cyfrowych, prawdopodobnie zastanawiałeś się, jakie są dostępne pasywne opcje zwiększenia Twojego kapitału.

Złożoność

Jeśli słowa „portfel kryptowalut”, „wydobywanie płynności” i „mining” Cię nie przerażają, to już częściowo znasz świat kryptowalut.

Jednak niektóre metody mogą być trudne dla początkujących – nie ma się tu czego bać: w Internecie łatwo jest znaleźć dostępne przewodniki po przechowywaniu i wydobywaniu poszczególnych kryptowalut.

Dziś podamy Ci więcej szczegółów, aby łatwiej było Ci zrozumieć od czego zacząć bitcoin dochód pasywny.

Rentowność

Współczesny system bankowy nie może pochwalić się wysokim oprocentowaniem lokat swoich klientów. Co więcej, oprocentowanie w bankach jest czasami ujemne – klient płaci odsetki bankowi za przechowywanie swoich pieniędzy.

Kryptowaluty, pomimo dużej zmienności kursów, wyglądają znacznie atrakcyjniej z punktu widzenia inwestycji długoterminowych. Okresy spadku ich cen są z nadwyżką rekompensowane okresem wzrostu, ze względu na ich deflacyjne cechy i rosnącą popularność jako środka gromadzenia kapitału.

Nadmienić należy jednak, że nie wszystkie kryptowaluty mają tę cechy, ale głównie chodzi o zyski z bitcoin.

Ryzyko

Ryzyko jest bezpośrednio związane z rentownością: im wyższa oczekiwana rentowność, tym wyższe ryzyko.

W rzeczywistości są to sprzeczne kryteria. Oznacza to, że jeśli ryzyko jest akceptowalne dla określonej zastosowanej metody, jej rentowność cię nie zadowoli.

W każdym razie metody pasywnego dochodu są dodatkiem do inwestycji, dlatego preferujemy te metody, które wiążą się z minimalnym ryzykiem.

Ważne jest, aby zrozumieć, że nie można obejść się bez ryzyka. Nawet jeśli gwarantowane są odsetki od dochodu (jak lokaty w bankach), nie wyklucza to całkowicie możliwości utraty środków.

Dlatego najlepszym wyjściem jest dystrybucja aktywów, między innymi w kryptowaluty dochód pasywny, i tym samym dywersyfikacja portfela inwestycyjnego.

Siedem sposobów na pasywny dochód w 2022 z kryptowalut:

1. Lokaty

Giełdy kryptowalut starają się, aby jak najwięcej użytkowników zdeponowało u nich swoje środki. Dzięki temu giełdy mogą zwiększać płynność i wykorzystywać kryptowalutę do innych celów.

Oprócz standardowej wpłaty środków na konto istnieje możliwość lokowania środków na lokacie: oprocentowanie jest stałe lub zmienne. W zamian użytkownicy otrzymują część dochodu z kryptowaluty – zasada jest taka sama, jak w przypadku banków.

W przypadku depozytów o zmiennym oprocentowaniu rentowność stale się zmienia i jest zarówno wyższa, jak i niższa w porównaniu do depozytów o stałym oprocentowaniu. Te ostatnie mają jedną ważną cechę – odsetki naliczane są dopiero po zakończeniu wybranego okresu, ale im dłuższy okres, tym wyższa rentowność.

Za pomocą kalkulatora możesz obliczyć, w której wersji zarobki będą wyższe – za kilka lokat z krótkim okresem lub za jedną, ale z maksymalnie możliwym terminem.

2. Lending

Lending (z angielskiego – “pożyczanie”) to forma pożyczania, w ramach której niektórzy traderzy przekazują aktywa innym w celu handlu w zamian za otrzymanie zabezpieczenia pokrywającego pożyczkę i odsetki.

Istnieje opinia, że ​​lending implikuje stosunkowo wysoki dochód, ale w rzeczywistości nie przekracza on znacznie rentowności lokat i rzadko przekracza 12-15% w skali roku.

W zależności od giełdy możesz samodzielnie ustawić procent pożyczki i udzielić pożyczki o stałym oprocentowaniu.

Niemniej jednak rentowność może być niższa lub wyższa niż obliczona: wszystko zależy od tego, jak często traderzy pożyczają Twoje środki.

3. Kredytowanie (Pożyczanie)

Pożyczanie jest podobne do lendingu i działa na tej samej zasadzie, z jednym wyjątkiem: pożyczkobiorcy mają prawo do wykorzystywania środków w dowolnym celu, a nie tylko do handlu.

Istnieją scentralizowane platformy pożyczkowe (Nexo, Crypto.com) i zdecentralizowane (Maker, Compound, Aave)

Zdecentralizowane platformy finansowe (DeFi) są uważane za bezpieczniejsze, ale ich stopy procentowe są niższe niż w przypadku scentralizowanych. Na platformach DeFi opłaca się zaciągać tanie pożyczki, a następnie udzielać ich po wyższych stawkach na scentralizowanych witrynach.

Należy jednak wziąć pod uwagę ryzyko: jeśli kurs pożyczonej kryptowaluty znacznie spadnie, zabezpieczenie może zostać anulowane.

Pożyczanie jest nie mniej prostym, ale bardziej opłacalnym sposobem w porównaniu do lokat. Różnica jednak polega na tym, że stopy procentowe nie są stałe, ale zależą od równowagi podaży i popytu.

4. Farming (wydobywanie lub mining płynności)

Farming to nowa forma generowania dochodu w kryptowalutach, która przyszła do nas z DeFi.

Mining płynności oznacza, że ​​inwestorzy działają jako dostawcy płynności (LP), to znaczy dostarczają płynność platformom i zarabiają na różnicach kursów i prowizjach na giełdach.

Podobnie jak w przypadku kredytów, rentowność jest zróżnicowana w zależności od całkowitej wielkości puli płynności. Początkowo, gdy takie strony dopiero zaczęły zdobywać popularność, rentowność przekraczała 100% rocznie. Jednak później, wraz ze wzrostem liczby użytkowników, rentowność spadała do 5% – 20% rocznie.

Proces farmingu praktycznie nie różni się od kredytowania, ale z jednym zastrzeżeniem: do puli płynności nie jest dodawana jedna kryptowaluta, lecz para.

Na przykład ETH i USDT, dlatego obie kryptowaluty muszą znajdować się na saldzie portfela.

Należy pamiętać, że farming ma też swoje wady.

Na przykład nieprawidłowo sporządzony inteligentny kontrakt jest łatwy do hakowania nie tylko w teorii, ale także w praktyce. Były już takie precedensy, jednak duże, dobrze znane witryny, takie jak Uniswap, są dość niezawodne. Dlatego uważaj na nowe platformy DeFi oferujące bardzo wysokie oprocentowanie.

Aby zminimalizować ryzyko, wybieraj tylko platformy, które przeszły kompletny audyt bezpieczeństwa.

5. Stakowanie

Staking (PoS, Proof-of-Stake) to energooszczędna alternatywa dla górnictwa (PoW, Proof-of Work).

Holderzy (posiadacze monet) nie muszą kupować i konfigurować drogiego sprzętu górniczego, wystarczy kupić kryptowalutę i wykonać proste akcję wydobywania.

W tym celu holderzy otrzymują od sieci nagrodę w wysokości do 36% rocznie. Takie podejście zachęca inwestorów do jak najdłuższego utrzymywania kryptowaluty, co pozytywnie wpływa na dynamikę kursu.

Istnieją dwa sposoby obstawiania kryptowalut: uruchamiając własny węzeł lub delegując monety do walidatorów.

Pierwsza metoda wymaga wiedzy technicznej i jest odpowiednia tylko dla tych, którzy mają dużo pieniędzy do zainwestowania. Jednak ten sposób można zwiększyć rentowność, ponieważ inni uczestnicy mogą głosować na Twój węzeł.

Drugi sposób to delegowanie. Nie musisz instalować węzła, wystarczy doładować portfel kryptowalut i delegować monety do walidatorów sieci.

Jednak w takim przypadku będziesz musiał zapłacić niewielką prowizję od zysku, a dochód zostanie naliczony automatycznie.

Stakowanie kryptowalut jest obsługiwane przez wiele giełd, takich jak Binance. Co więcej, rentowność może być jeszcze wyższa, ponieważ takie platformy mają niskie prowizje. Pamiętaj jednak, że fundusze nie będą całkowicie bezpieczne na scentralizowanych witrynach.

Wady:

• Procent rentowności jest wartością zmienną. Im więcej posiadaczy monety, tym niższy procent zysku każdego z nich. Ponadto monety oferują różne stawki procentowe, czasami nawet poniżej 3% rocznie.
• Konieczne jest staranne wybranie walidatora, ponieważ jeśli jest on bezczynny, naliczane będą kary, a posiadacze nie uzyskają oczekiwanego dochodu.
• Kryptowaluty PoS mają okres unstake – czas, w którym nie ma możliwości korzystania z kryptowaluty bez utraty zysku. Ma to na celu zapewnienie funkcjonowania i bezpieczeństwa sieci na wysokim poziomie, a także powstrzymanie inwestorów przed paniką sprzedaży w przypadku spadku kursu oraz zachęcenie do posiadania monet przez długi czas.

6. AirDrop

Airdrop ma dwie główne cechy:

1. Pozyskanie nowych monet przez posiadaczy określonej kryptowaluty w wyniku hard forka, czyli podzielenia sieci na dwa odrębne blockchainy.

Na przykład w wyniku hard forka Bitcoin (BTC) w 2017 roku pojawiła się nowa moneta Bitcoin Cash (BCH), która stała się „darmowym bonusem” dla wszystkich posiadaczy Bitcoinów.

2. Dystrybucja monety prowadzona przez twórców w celu popularyzacji i pierwotnej dystrybucji. Klasycznym przykładem jest moneta Nano (NANO).

Obie opcje są atrakcyjne dla inwestora, ponieważ są zasadniczo bezpłatne, istnieją inne typy AirDrop, ale nie są to inwestycje pasywne.

7. Wydobywanie w chmurze

Wydobywanie w chmurze wypada korzystnie w porównaniu z tradycyjną metodą wydobywania kryptowalut, wystarczy tylko zapłacić za dzierżawioną moc obliczeniową i otrzymywać zyski z kopania kryptowalut. Jednocześnie znika wiele problemów związanych z umiejscowieniem i utrzymaniem całodobowej sprawności sprzętu – zmartwienia są całkowicie po stronie usługodawcy.

Można wypożyczyć dowolną ilość hashu „jednym kliknięciem” – to kolejny plus „w skarbonce”, ponieważ uruchomienie dużej liczby urządzeń do kopania jest złożonym zadaniem technicznym, które wymaga czasu i określonej wiedzy. Jednak są też wady – rentowność wydobycia w chmurze jest znacznie niższa niż tradycyjna, na własnym sprzęcie fizycznym. Są też okresy, kiedy wydobycie jest nieopłacalne – należy to również uwzględnić przy sporządzaniu biznesplanu inwestycyjnego.

Ostateczne porównanie

Depozyty	Do 8% rocznie	Niskie ryzyko	Niebezpieczne	PPD * / PPP **
Lending	Do 10% rocznie	Średnie ryzyko	Niebezpieczne	PPD
Kredytowanie	Do 12% rocznie	Średnie ryzyko	Niebezpieczne	PPP
Stakowanie	Do 36% rocznie	Niskie ryzyko	Bezpieczne	PPP
Farming	Do 20% rocznie	Średnie ryzyko	Bezpieczne	PPD
Wydobywanie w chmurze	Do 200% rocznie	Wysokie ryzyko	Niebezpieczne	PPD
Airdrop	Do 1000% rocznie	Niskie ryzyko	Bezpieczne	Opcjonalny

* Pay Per Day – płatności dokonywane są codziennie.

** Pay Per Period – wypłaty po zakończeniu okresu: za kilka dni lub miesięcy.

Po analizie i porównaniu możliwe byłoby wyłonienie wyróżniającego się zwycięzcy – AirDropu. Jednak AirDropy są niezwykle rzadkie.

Często zdarza się, że otrzymane darmowe monety nigdy nie trafiają na giełdę, dlatego nadal pozostają „obiecującymi”, ale bezużytecznymi opakowaniami po cukierkach. Albo trafiają, jednak stale tracą na wartości.

Pozytywnym przykładem jest AirDrop Ethereum (ETH) lub Ripple (XRP), których dystrybucja wzrosła o dziesiątki tysięcy procent w ciągu kilku lat! Oczywiście są to odosobnione przypadki, ale w świecie kryptowalut anomalny wzrost niedowartościowanych aktywów nie jest tak rzadki.

W wyniku nadal uważamy, że wydobywanie płynności (farming) jest najlepszą opcją. Optymalnie łączy ono wygodę, bezpieczeństwo i rentowność. Nie ma okresu przedpłaty, środki są zasilane codziennie – wszystko to zapewnia elastyczność inwestycyjną.

Ponadto pasywny dochód bitcoin lub innej kryptowaluty można błyskawicznie wymieniać w ramach jednej platformy.

Zdecydowanie zalecamy zapoznanie się z teorią portfela Markowitza – dzięki temu zrozumiesz właściwą metodologię tworzenia portfela inwestycyjnego.

Wniosek

Pasywne metody zarabiania na kryptowalutach mogą zwiększyć rentowność inwestycji lub przynajmniej częściowo zrekompensować straty w przypadku zaistnienia siły wyższej.

Jednak jeśli masz chęć zwiększenia rentowności, a jednocześnie jesteś gotowy na podjęcie zwiększonego ryzyka, warto spróbować swoich sił w handlu kryptowalutami.

Doświadczeni handlowcy średnio osiągają dochód pasywny z kryptowalut na poziomie ponad 20% miesięcznie, a czasem nawet dziennie.